जब आप म्युचुअल फंड के कोई भी योजना मे निवेश करते है तो आपको निवेश के रकम के अनुसार कुछ यूनिट्स प्रदान किये जाते है.  जब यूनिट्स कि कीमत बढाती है तो निवेशकों के निवेश का मूल्य बढ़ता है और जब यूनिट्स कि कीमत कम हो जाती है तो निवेश का मूल्य भी घटता है.  यूनिट्स के कीमत के इस बदलाव को योजना कि एन.ए.व्ही.{ Net Asset Value (NAV)} कहा जाता है.

                                                               योजना का कुल निवेश का मूल्य – योजना का दाईत्व

एन.ए.व्ही.{ Net Asset Value (NAV)} =         ____________________________________

                                                                बकाया यूनिट्स कि संख्या